《国有资产管理》杂志刊发的企业咨询机构安永《战略集约与数智融通――全球司库价值重塑研究》一文指出，随着经济市场的快速发展，传统的资金管理职能已经无法满足多元化企业对资源配置效率提升、资金运营效益优化、金融工具灵活使用、前瞻性风险控制等方面的要求，司库管理体系在此情景下应运而生。
2022年初，国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，提出中央企业需以财务公司、资金中心等作为资金集中管理平台，力争2023年底前所有中央企业基本建成“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库系统。
金融数字化长足发展 司库体系建设适逢其时
中国银行交易银行部副总经理王小丽日前在接受媒体专访时表示，当前，数字中国建设纵深推进，信息技术快速发展并成熟应用，金融机构数字化服务取得长足发展，央企推动司库体系建设适逢其时。央企作为行业链长，以司库建设为突破口深化数字化转型，不仅将引导产业链上下游企业加快信息化建设，对地方国企数字化转型也将形成示范作用，并带动金融机构加快金融产品数字化升级，同时助推科技公司等生态参与方完善财务管理数字化工具和平台建设，加速完善数字化产业生态。
近年来，商业银行在重点业务领域数字化转型不断取得新成效，企业司库逐渐成为继手机银行、企业网银之后的第三大数字化产品，中国电子银行网梳理近期各家银行司库产品发现，银行业基于长期以来建立的数字底座，打通多维业务系统和数据，形成了立体化的司库服务体系。
今年年初，中信银行(601998)在京发布“天元司库”服务体系，推出了自主研发的司库管理系统――“天元司库”管理系统，该系统集成了中信银行领先的交易银行生态化产品体系，内嵌了适宜央国企需求的决策流程与统筹路径。同时，系统可实现业务、财务系统功能横向打通，纵向集中分子公司资产、负债、票据等多维财资数据。
4月26日，在第六届数字中国建设成果展览会上，工商银行展示了围绕大型企业财资管理数字化发展需求推出的“司库信息系统”，该系统通过联动企业核心业务系统、财务系统，为企业量身打造了监控、运营、流程、战略及资源配置一体化解决方案。
5月26日，建设银行在京举办“随业随心 服务无界”央企司库服务推介会，发布《中国建设银行全球司库服务方案》，该行从“银行端”和“客户端”对全球司库服务方案进行了解读，并结合企业司库建设需要，展示了涵盖供应链金融、国际结算与贸易融资、金融市场、债券承销、票据业务等领域的全方位、立体化司库服务矩阵。
8月3日，农业银行在重庆举办“e路相伴 益企同行――‘农银睿达’司库产品推介暨品牌发布会”，该司库产品体系包括以可视、可控为核心的“安享・账户服务”，精准、智能为特点的“易享・收付服务”，全球资源共享和跨行统筹调度为核心的“畅享・调拨服务”，一站秒贴和链式服务为特点的“智享・票链服务”，资金增值和成本控制为目标的“惠享・投融服务”，互联互通和共建共享为核心的“共享・渠道服务”。
8月9日，广发银行推出以银企直联为核心的央国企司库服务方案，其中在跨境账户管理方面，CIPS“账户集中可视”创新服务可将集团子公司在广发银行境内外分行、他行境内外分行的账户信息，通过CIPS系统专用报文，发送至集团总部或集团财务公司，从而实现集团公司对子公司境内外账户的集中可视。
8月29日，上海银行(601229)发布司库管理“上行e企赢”服务方案，通过建立“1+4+X”数据互联综合司库服务体系，助力企业经营发展，“1”代表一站式、立体化的专属司库服务，“4”代表“E见”“E管”“E调”“E连”4大服务维度，“X”代表无限的创新服务空间与可能性。
9月2日，在2023年服贸会现场，中国银行(601988)发布《中国银行企业司库全球数字金融服务方案》，推出企业司库全球数字金融服务方案，通过构建全球一体化服务、金融与科技双轮驱动、多元产品灵活组合的“1+2+N”服务体系，全面服务企业司库体系建设与运营。
银行要深入企业业务 AI可助力复杂决策模型
工商银行结算与现金管理部总经理陈昭旭指出，司库建设对银行综合能力要求较高，除技术开发外，银行还要对业务、客户等进行深入理解，为企业提供针对性的咨询服务。
中国民生银行(600016)交易银行部负责人徐峰认为，为更好助力企业司库建设，商业银行应向制造业学习管理，向服务业学习理念，向互联网行业学习迭代，公私联动起来进行精细化管理并配合内生式发展，绝不是单一产品的优化，而是从整个组织形态上将上下游企业串联起来的链式优化。
AI大模型等创新技术在银行业的应用不断深化和扩展，农业银行研究团队提出，未来司库建设可通过AI、BI、数据挖掘等技术实现对企业集团司库体系中的人、事、物等聚类数据实现颗粒化、标签化、结构化、模块化和系统化；通过构建支持复杂决策的财务分析模型，利用算法、模型的系统化工具，提高对资金缺口、外汇敞口等各类结构性风险实现预测及量化，保证风险管理的准确性、及时性，量化分析子公司本身、相关子公司、集团整体等多层级现金流及资本的影响。此外，通过系统内置的市场及内部各项经营指标进行追踪、分析、监测、预警，实现前、中、后台管理决策的自动化和智能化，形成敏捷、高效、智慧的资金管理模式，支持司库企业多元化业务发展。
银行业依托长期沉淀的金融科技能力，推动以央企为代表的大中型企业集团司库体系建设，将带动各产业数字化转型，加快数字中国的发展进程。
