9月4日，《国际金融报》记者获悉，汇丰保险经纪有限公司（下称“汇丰保险经纪”）已于近日正式获批证券投资基金销售业务资格。至此，汇丰保险经纪成为国内首家同时持有保险经纪和基金销售牌照的财富管理机构。
此前，泰康人寿于今年3月获批证券投资基金销售业务资格。
分析人士认为，随着金融市场的快速发展，单纯的保险产品无法满足客户的多元化需求，保险机构通过代销基金产品可以丰富产品结构，实现从销售到投顾的转型，为客户提供更有价值的综合性资产配置服务。
保险机构纷纷入局
据中国证券投资基金业协会发布的最新公募基金市场数据，截至2023年7月底，公募基金管理规模达28.8万亿元，产品数量达11039只，规模和数量双双创出历史新高。
面对资产净值规模达28万亿元的公募基金大市场，保险机构也纷纷入局。
今年3月，泰康人寿获批证券投资基金销售业务资格。其表示，基金销售业务资格获核准批复，意味着公司拥抱财富管理新时代，财富布局建设再落一子，为日益增长的中高净值人群及其家庭打造长寿健康财富的一体化服务平台。
而后，证监会官网于4月14日发布消息称，汇丰保险经纪提交的《从事公募基金销售的机构注册》申请材料已被接收并受理。近日，其正式对外宣布已获批证券投资基金销售业务资格。
汇丰表示，获批证券投资基金销售牌照后，汇丰私人财富规划业务将专注于“保险+基金”模式，用“人才+数字科技”的手段将专业的财富管理解决方案带到更多个人和家庭身边，帮助更多客户在面对不确定的环境时更好地守护财富。
据官网介绍，作为汇丰集团100%全资持有的子公司，汇丰保险经纪是汇丰集团在亚洲大财富管理领域的重要组成部分，旨在为不同类型客户提供保障相关计划及财富规划服务。天眼查信息显示，汇丰保险经纪成立于2012年4月5日，注册资本金3.8亿元。
而早在2013年6月，汇丰集团旗下的汇丰银行就已获得证监会核准其证券投资基金销售业务资格，成为首批开展此项业务的外资银行之一。也就是说，若是此次汇丰保险经纪申请的基金销售资格顺利获批，汇丰集团在内地拥有的基金销售牌照将增至两张。
优势明显但规模有限
据统计，目前市场上共有公募基金代销机构400余家，商业银行成为主力军，证券公司和独立基金销售机构保有量占比也较大，保险系基金代销机构规模则偏小，属小众代销者。
截至目前，共有5家保险公司获批基金代销牌照，分别是中国人寿、阳光人寿、平安人寿、中宏人寿和泰康人寿。还有5家保险中介公司，分别是华瑞保险销售、上海玄元保险代理、和谐保险销售、方德保险代理和已经于今年4月注销牌照的永鑫保险销售。
中基协最新出炉的2023年第二季度销售机构公募基金销售保有规模百强榜单中，包括51家券商、25家银行、19家三方机构，且只有中国人寿、上海玄元保险代理两家保险机构挤入百强榜单。其中，券商系、银行系和三方基金销售机构的非货币市场公募基金保有规模分别合计15308亿元、39123亿元、29402亿元，而保险机构的基金保有规模仅930亿元，占比1.09%。
保险机构基金代销规模虽不大，但也有自己独特的优势。私募排排网财富管理合伙人姚旭升在接受《国际金融报》记者采访时表示，保险机构在基金代销方面拥有两大优势：一是保险机构拥有现成的销售队伍和海量的客户资源，获客成本低、效率高；二是保险机构有较强的风险管理能力，客户更容易产生安全感与信任感。
财经评论员郭施亮表示，未来，银行、券商、保险、独立基金销售机构等代销渠道竞争会更加激烈，且更可能倾向于头部化、专业化竞争。代销渠道的专业性、产品丰富性以及费率成本优势等也更受关注。
姚旭升补充称，基金代销业务竞争激烈，产品同质化现象严重，销售机构需要打造自己的差异化优势才能在市场中脱颖而出。具体来看，首先，要运用先进的金融科技，为客户提供方便快捷的投资体验；其次，通过合理的计费方式，帮助客户降低交易成本，提升投资效率；再次，组建专业的基金投研团队，帮助客户筛选出市场上的优质产品，设计出科学有效的投资方案；最后，提供系统化的投资者教育服务，培养客户建立正确的投资理念，避免非理性投资造成的损失。
