近日，嘉兴南湖警方成功破获了一起伪造证件案，涉案犯罪团伙以债务优化、债务规划为幌子进行“反催收”服务，查获盖有伪造印章的证件300余份。
“手续费”打水漂，钱财信用“两空”
“我们发现有大量贷款客户，使用了同一家医院开具的同一病例号的重大疾病医疗证明。”今年年初，美团金融平台联合招商银行卡中心、海尔消金及乐信等金融机构向南湖警方报案，称平台通过分析整理发现，有信贷客户可能伪造了假冒的医疗证明，借相关政策申请延期还款或减免还款。
接到报案后，南湖警方成立专案组进行侦办。“我们通过侦查，发现背后有一条黑灰色产业链。”办案民警张品华介绍说，经过对一名信贷客户张某的核查，发现其在多个金融机构累计申请了40万的借款，按照规定是1年期还款，但在还款到期后，张某就通过相关政策申请了延期还款。
经过调查，民警发现张某并未存在重大疾病的事实，也不具备还款能力，而是通过一家“法律咨询”公司帮自己伪造一份患有重大疾病的医疗证明，以此来办理延期还款。
“他们跟我说可以做债务优化，我也还不出这个钱，就心动了。”据张某称，自己因无力偿还在金融机构申请的40万贷款，去年年底通过朋友介绍，在河南的一家法律咨询公司办理了债务优化延期，并缴纳了5%的手续费。但过了一个月后，张某发现自己的债务延期并未通过申请，而缴纳的手续费也打水漂，甚至自己的银行征信也受到了影响。
“夫妻档”的法务公司，“法务”仅初中文凭
今年1月初，专案组民警顺藤摸瓜，赶赴河南进行侦查，经过实地走访排摸，很快摸清了这家“河南瀚财优法律咨询公司”的情况。
“这家所谓的法律咨询公司其实就是一个夫妻档，通过线上营销的方式，在全国范围内搜索他们需要的目标群体。”负责该案的刑侦队长何汤巨表示，这家公司的销售人员通过网上搜集办理了信贷业务的“客户”信息，主动电话营销是否需要办债务优化，虚构自身和公司的法律背景、PS营业执照、线上电子合同等手段将自己包装为“法务”人员获取信任，对负债人员做出“1-3年延期还款、减免部分利息、本金、不会被起诉”等虚假承诺，并向客户收取总债务金额5%左右的“手续费”费用。
有些伪造的病历可以通过申请，但也有通不过平台的申请的。
1月17日，南湖警方组织30余名警力，在美团金融平台、招商银行信用卡中心、海尔消金、乐信等多家金融机构的协助下，在河南进行统一收网，共抓获曹某、丁某及公司员工等犯罪嫌疑人15人，当场扣押大量作案电脑和手机。
“我们就是PS伪造一个假的医疗证明，让客户信以为真。”据该公司老板曹某交代，公司的销售员都只有初中文凭，根本不懂法律。对客户承诺做债务优化，也只是简单粗暴的让客户给公司“法务”邮寄手机卡，暗中给客户的手机设置呼叫转移，由“法务”代接债务催收的电话，伪造出“延期还款”和“不被催收”的假象。
目前，曹某、丁某等8名犯罪嫌疑人已被南湖警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。
“该案的成功破获，有力维护了金融市场的健康秩序和平台、金融机构的合法权益。”嘉兴市公安局南湖区分局副局长毛文哲表示，南湖警方将继续保持高压态势，严打各类违法犯罪行为，为企业创新和发展提供有力的法治保障，共同为助跑共富，营造良好的营商环境。（嘉兴南湖公安）
